Geschäftsführer-Versorgung

Mit dem Ziel beginnen

Welches Einkommen wünschen Sie im Ruhestand? Ab wann soll es zur Verfügung stehen? Welche Absicherung benötigen Sie bei Berufsunfähigkeit oder für Hinterbliebene? Diese Fragen bilden die Grundlage für eine passende Versorgung.

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Den Bestand vollständig erfassen

Wir betrachten gesetzliche Rentenansprüche, private Vorsorge und betriebliche Zusagen. Vorhandene Direktversicherungen, Unterstützungskassen oder Pensionszusagen werden in die Gesamtübersicht einbezogen. Prognosen werden von garantierten Leistungen unterschieden.

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Gestaltung hängt von Ihrem Status ab

Angestellte Geschäftsführer und Gesellschafter-Geschäftsführer können unterschiedliche Voraussetzungen mitbringen. Beteiligung, Einfluss auf die Gesellschaft und bestehende Vereinbarungen sind daher Teil der Ausgangsanalyse.

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Zusagen und Finanzierung abstimmen

Eine passende Lösung muss zu Ihrem Unternehmen und Ihrem Versorgungsziel passen. Bei bestehenden Pensionszusagen können beispielsweise Finanzierungsbedarf, vertragliche Ausgestaltung und Veränderungen der Unternehmensplanung eine Rolle spielen. Die rechtliche und steuerliche Bewertung übernehmen die zuständigen Fachleute.

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Welche Lösung ist die richtige?

Das ergibt sich erst aus der Analyse. Direktversicherung, Unterstützungskasse oder Pensionszusage sind mögliche Wege; ihre Eignung und Auswirkungen werden individuell betrachtet. Auch bereits vorhandene Lösungen können weiterhin sinnvoll sein.

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Ihr nächster Schritt

Im Orientierungsgespräch besprechen wir Ihre Ziele und welche Unterlagen für eine vertiefte Betrachtung benötigt werden. Anschließend vereinbaren wir den Umfang der Analyse.